财联社7月16日讯从早期的中金财富“50生态系列”到招商证券“智远私行 ”，从头部券商中信证券的“信100
” ，到特色券商华福证券的“财福人生”财富管理品牌家族；从合并后协同升级的国泰海通财富
，到老牌劲旅广发证券的“骐骥 ”系列。券商财富管理的品牌化正在成为券商自我革命 、重塑信任的必然选取  。财联社记者根据公开信息不完全统计，近年来已有超过20家券商相继推出独立的财富管理品牌
。

　　券商为何持续深耕财富管理品牌建设？梳理发现，券商财富管理品牌化的背后 ，是行业共识的凝聚：

　　一是品牌化是转型的必然。正如中信证券财富管理委员会联席主任陈钢此前提到的，在技术与制度之外 ，财富管理长期缺失的一环就是品牌化 。针对客户难以快速识别专业机构的痛点
，陈钢认为，这个破题关键在于财富管理的品牌化 ，这既是传统财富管理机构缺失的实践
，也是重塑财富管理信任度的破题之道
。

　　二是买方投顾是核心。财富管理品牌的内核，都直指“买方投顾 ” 。这意味着券商的服务逻辑从“产品销售导向”彻底转向“客户账户价值导向
” ，利益绑定与长期陪伴成为核心竞争力。

　　三是生态化竞争已然来临
。当前的竞争不再是单一产品或渠道的比拼
，而是涵盖投研
、科技、服务 、人才乃至集团资源的综合生态实力对决。

　　四大维度拆解券商财富管理品牌特色标签

　　一是“名字+数字”背后是精选策略成主流打法 。梳理各家券商的财富管理品牌，一个显著的特点是“名字+数字 ”的频繁出现
。从中信证券的“信100
”
、平安证券的“平安30” ，到西部证券的“西部优选30 ”、万联证券的“万联智选88
”
，再到爱建证券的“真爱100”，以数字命名或作为品牌核心元素的策略 ，已成为头部及特色券商的共同选取 。

　　记者了解到，品牌名中的数字通常代表着其核心的“产品精选池 ” 。在全市场数以万计的公募基金产品中
，通过专业的投研和风控体系，为客户筛选出几十或上百只优质产品 ，这既是券商投顾能力的核心体现
，也极大地降低了客户的选取 门槛
。

　　如，中信证券的“信100
”旨在构建全市场精选的百只产品池；平安证券的“平安30”则聚焦于为客户提供核心精品组合。这种模式的背后 ，是对券商宏观研判 、中观行业比较、微观产品尽调以及持续跟踪能力的综合考验 。

　　二是产品矩阵与服务体系
，从“千人一面 ”到“千人千面
”
。在统一的买方投顾理念下，各大券商依据自身禀赋 ，构建了差异化的产品矩阵和服务体系
，力求满足不同客户“千人千面”的需求。

　　如，兴业证券的“知己理财 ”则通过创新的“9+4+N”多元资产配置框架 ，为客户提供从标准化到定制化的全方位解决方案
，体现了其“懂你更为你
”的品牌理念 。广发证券的“骐骥”系列，为大众富裕
、中高净值、超高净值客户设立了差异化的服务入口和配置方案
。中国银河证券在“财富星 ”主品牌下 ，今年焕新推出“STAR财富解决方案
”（智慧 、专属
、可及、可靠），针对证券投顾 、资产配置
、财富规划三大场景
，为客户提供更专业的服务。

　　三是差异化破局，从“管家服务”到“她经济 ” 。在主流的精选策略之外 ，部分券商正试图通过更加差异化和精细化的服务来构建品牌护城河。

　　“管家
”式服务是其中一个方向
。例如
，中邮证券的“邮管家”、粤开证券的“粤管家 ”，品牌名直观地传递出“一站式 、全方位
、陪伴式
”的服务理念。这类品牌通常依托券商自身的资源禀赋 ，强调为客户提供从资产配置建议、产品跟踪到市场解读的全流程贴心服务
，致力于提升客户黏性，建立长期信任关系 。

　　更值得关注的是 ，已有券商将目光瞄准了特定的细分客群
。国海证券推出的“她财富”品牌
，便是业内首个明确聚焦女性投资者的财富管理品牌。此举精准切入“她经济 ”赛道，通过提供符合女性投资心理 、理财习惯和生命周期的定制化内容与服务 ，寻求在同质化竞争中实现弯道超车 。

　　四是数字化工具与有温度的线下服务相结合
，成为提升服务效率和客户体验的关键
。在科技端，国泰海通证券合并后推出的“国泰海通财富
”品牌 ，坚定践行“ALL IN AI”战略，依托君弘APP
、灵犀APP等平台
，将“买方资配六步法 ”等标准化服务流程线上化、智能化。

　　在投顾端，“1+N”的专家团队服务模式已成主流 。即一名一线投资顾问背后 ，有来自总部策略 、产品、风控等领域的N个专家支持
。广发超4700人的专业投顾团队
，就采用此模式，为客户提供高品质的定制化服务和深度陪伴。此外 ，如平安证券的“平安30持有人大会
”
、国信证券的“领先·智谈”会客厅等品牌活动
，也成为强化客户链接、传递服务温度的重要载体 。

　　品牌化背后是财富管理转型进入下半场

　　券商经纪业务佣金率持续下滑，倒逼行业必须将财富管理转型作为“必答题 ”而非“选取 题
”
。随着转型的深入 ，财富管理的竞争已超越券商自身
，推出独立品牌，是券商向市场和客户传递其战略决心 、重塑专业形象的关键一步。

　　从“中金50”的先行探索 ，到如今百花齐放的品牌矩阵
，券商的财富管理转型已行至下半场 。可以预见，未来行业的竞争将更加激烈 ，品牌辨识度
、客户信任度和专业价值创造能力，将共同决定谁能在这场财富管理的竞争中脱颖而出
，真正成为陪伴客户穿越周期的“时间的朋友 ”。对于广大投资者而言，一个更专业、更透明 、更值得信赖的财富管理新时代 ，正加速到来
。

（文章来源：财联社）